Wie wird eine Bank definiert

Im Partner gibt es sowohl die Bankverbindung eines Partners als auch die Definition der Banken für den jeweiligen Mandanten.

Um einem Partner eine Bank zuordnen zu können, muss zuerst die / seine Bank definiert werden. Wähle dazu im Partnermodul im unteren Modulreiter Bank. Definiere nun mit neu in der Auswahl der Banken eine neue Bank. Hier werden die üblichen Partnerdaten angegeben und zusätzlich die Bank eigenen Definitionen, als da sind: Bankleitzahl , oder BIC (BankIdentifierCode) . (Die BIC ist quasi die internationale Bankleitzahl.)

Beachte bitte, dass für die Bestimmung ab 2014 wenn die Bank / das Land der Bank Sepa-Mitglied ist, es erforderlich ist, dass zumindest das Land der Bank mit angegeben wird. Siehe unten.

Hinweis:
Auch wenn innerhalb der EU aufgrund des IBAN Systems bei den “manuellen” Überweisungen keine BIC mehr angegeben werden muss, so verlangen doch einige Banken, gerade bei den automatischen Überweisungen, dass die BIC angegeben wird. Daher solltest du, zumindest für deine Lieferanten die richtige BIC eingeben. Wenn du den SEPA-Kontoauszugsimport nutzt, so werden, wenn die IBAN / Kontozuordnung bei der Eintragung nicht gefunden wurde, diese bei der Durchführung der Zahlungsbuchung nachgetragen. Siehe dazu auch

Für die Definition der Liste der eigenen Bankverbindungen siehe bitte Finanzbuchhaltung.

Beachte bitte, dass die IBAN mittels der Prüfziffer geprüft wird. Sollte in deinem KIESELSTEIN ERP alte / falsche Daten enthalten sein, so müssen diese manuell richtiggestellt werden.

Welcher Ort sollte bei meiner Bank hinterlegt werden ?

Insbesondere wenn du den Zahlungsvorschlag verwendest, ist es wichtig, dass bei jeder Bank auch ein Ort angegeben wird, damit festgestellt werden kann, ob dieses Land SEPA Teilnehmer ist oder nicht (Hintergrund: es werden im Zahlungsvorschlag nur Daten für diejenigen Länder exportiert, die Sepa-Teilnehmer sind).

Da bei den meisten Bankverbindungen z.B. der Lieferanten nur der Name der Bank und deren Kontodaten angegeben sind, wäre eine exakte Adresszuordnung mit entsprechend aufwändigen Recherchearbeiten verbunden.

Um dies zu vereinfachen lege einfach im System einen leeren Ort mit leerer Postleitzahl an.
Damit wird faktisch nur das Land der Bank definiert, was für den Zahlungsvorschlag ausreicht und andererseits keine weiteren Recherchen erforderlich macht.